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OS 104468 - MELHORIA - CONTAS A RECEBER - BORDERÔ DE DESCONTOS - RECOMPRA NEGOCIADA DE TÍTULOS

Objetivo:

A solicitação tem como objetivo aprimorar o processo de Borderô de Descontos, permitindo ao usuário selecionar e vincular títulos para recompra negociada diretamente durante a geração do borderô, possibilitando que os valores da recompra sejam considerados na negociação realizada com a instituição financeira.

Com a implementação, o usuário poderá identificar os títulos elegíveis à recompra, informar os dados da negociação, acompanhar os valores envolvidos e visualizar o impacto da recompra no valor líquido do Borderô de Descontos. Após a efetivação, o processo realizará os respectivos tratamentos financeiros, contábeis e de situação dos títulos.

Esta solicitação é complementar à OS 77380, que já contempla o processo de duplicatas descontadas e recompra de títulos.

Premissas:

  • Necessário o ambiente estar atualizado com as versões:
    • Contas a Receber de número xxx / xxx CNPJ ou superior;
    • Script de número xxx SQL / xxx SQLPostgre ou superior.

Teste realizado após a atualização.

Premissas gerais.

Para realizar o processo de recompra negociada no Borderô de Descontos, certifique-se de que as configurações e informações necessárias ao processo estejam previamente disponíveis:

  • Possuir títulos em aberto para composição do novo Borderô de Descontos.
  • Possuir títulos provenientes de borderôs de descontos anteriores e em condição adequada para utilização na recompra.
  • Utilizar banco, agência e conta compatíveis com a operação e com os títulos que serão utilizados na recompra.
  • Possuir as parametrizações necessárias para geração e efetivação do Borderô de Descontos.
  • Possuir grade de lançamento do tipo Desconto, sendo a configuração específica de RT – Recompra Título demonstrada no Cenário 01.
  • Quando o processo contemplar a geração de remessa CNAB, devem estar previamente configuradas as informações necessárias para utilização da rotina, incluindo banco, agência, conta, carteira e configuração CNAB correspondentes à instituição financeira utilizada.
  • Para que o Borderô de Descontos seja localizado na rotina de CNAB, a configuração da remessa deve estar compatível com os dados bancários utilizados no borderô.

Atenção: A recompra negociada utiliza títulos provenientes de operações de desconto já realizadas. Por isso, antes de iniciar um novo Borderô de Descontos com recompra, é necessário possuir títulos elegíveis provenientes de um Borderô de Descontos já baixado.

Cenário 01: Parametrizar a Grade de Lançamento para recompra de títulos.

Objetivo: Validar a inclusão do tipo de conta utilizado para contabilização da recompra negociada no Borderô de Descontos.

Pré-condição:

  • Usuário com permissão para acessar e alterar a Grade de Lançamento.
  • Existência da grade de lançamento do tipo Desconto correspondente ao banco utilizado na operação.
  • Conta contábil definida para utilização na recompra.

Resultado Esperado:

O sistema deve permitir incluir na Grade de Lançamento do tipo Desconto o tipo de conta RT – Recompra Título, configurado como Débito, com a respectiva conta contábil. Após a gravação, a nova configuração deve permanecer disponível na grade e ser utilizada posteriormente na contabilização das recompras negociadas no Borderô de Descontos.

Acessando a funcionalidade
image.png
image.png

Cadastro de Grade de Lançamento.
Na tela principal, localize a Grade de Lançamento do tipo Desconto correspondente ao banco que será utilizado no processo e clique para editar a grade.image.png

Na composição da grade, inclua um novo tipo de conta. RT – Recompra de título com lançamento definido como débito.image.pngimage.png

Cenário 02: Gerar borderô de descontos com recompra negociada.

Objetivo: validar a inclusão da recompra negociada durante a geração do Borderô de Descontos, contemplando a seleção dos títulos, informações da recompra, totalização e geração da operação.

Pré-condição:

  • Atender às premissas gerais.
  • Possuir títulos disponíveis para composição do novo Borderô de Descontos.
  • Possuir parcelas originadas de borderôs de desconto baixados e elegíveis para recompra.

Resultado Esperado:

  • O sistema deve permitir acessar a opção Recompra na etapa de Totais do Borderô de Descontos e selecionar as parcelas elegíveis à operação.
  • Na tela de recompra, devem ser respeitados os critérios de pesquisa e elegibilidade dos títulos, permitindo ao usuário informar os dados necessários e selecionar as parcelas desejadas.
  • Após a confirmação, os títulos selecionados devem ser apresentados na guia correspondente e os valores de Total Recompra e Líquido com Recompra devem ser recalculados no Borderô de Descontos.
  • O sistema não deve permitir concluir a operação quando o Total Recompra for superior ao valor líquido da operação de desconto.
  • Quando todos os dados estiverem válidos, o borderô deve ser gerado com sucesso e as recompras vinculadas devem permanecer inicialmente com status Pendente.

Acessando a funcionalidade
image.png
image.png

    Geração

  1. Acessedo Manutenções > Borderôborderô de Descontorecompra.
    Na >tela Geração.
    2. principal,
  2. Informeinforme os dados necessários para geração do borderô conforme a grade de lançamento previamente configurada.
    3. configurada
  3. Cliquee clique em Próximo.
    4. image.png

  4. Clique em Adicionar Título(s).

    5. image.png

  5. Pesquise e selecione os títulos que serão negociados no novo borderô.

    6. image.png

  6. Confirme a seleção e avance até a etapa de Totais .

    7. clicando
  7. em Próximo.image.png

    Confira a apresentação dos campos Total Recompra, Líquido – Operação Desconto e Líquido com Recompra.


  8. Clique em Recompra.
    9. image.png

  9. Na tela Recompra (negociada em borderô), confira a modalidade apresentadade recompra (1) e informe a data (2); são períodocampos sugerido.

    10. obrigatórios.

  10. Utilize os filtros (3) disponíveis para localizar os títulos desejados.

  11. Para buscar os títulos de recompra disponíveis, clique em pesquisa (4).
    Confira se são apresentadas somente parcelas que atendem às condições necessárias à recompra.
    12.  
  12. SelecioneMarque (6) a(s) parcela(s) desejada(s) e clique em selecionar (7).
    13. image.png

  13. Informe

    Para cada título selecionado, será gravada a data da recompra, motivomodalidade  e descrição/observação.


    14. Caso
  14. queira informações diferentes, selecione separadamente.
    Informe os valores financeiros aplicáveis à operação, quando necessário.

  15. Clique em Selecionar.

  16. Confirme a operação.


    17. image.png

  17. Acesse a guia Títulos Selecionados e confira as parcelas adicionadas.

    18. image.pngApós
  18. Cliqueconferência, clique em Fechar.

  19. Na etapa de Totais do borderô, confira a atualização do Total Recompra e do Líquido com Recompra.

    20. image.png

  20. Finalize o borderô de descontos.

    21.  
  21. Confira a mensagem de conclusão da operação.

    22. O
  22. Consultesistema exibirá mensagem de sucesso na geração do borderô gerado e valide que a recompra vinculada permanece inicialmente como Pendente.
image.png

Atenção: a data da recompra não pode ser retroativa e os valores de juros, multa e outras despesas devem ser maiores ou iguais a zero. O sistema deve validar essas informações antes de permitir a seleção.

Cenário 02: Consultar e manter a recompra vinculada ao borderô de descontos.

Objetivo: Validar a consulta, alteração, remoção e rastreabilidade das recompras vinculadas ao Borderô de Descontos antes e após sua persistência.

Pré-condição:

  • Possuir borderô de descontos gerado com recompra vinculada.
  • O borderô deve estar em situação que permita consulta e manutenção.

Resultado Esperado:

  • A consulta do borderô deve apresentar as parcelas vinculadas à recompra e seus respectivos valores.

  • As simulações em PDF e Excel devem apresentar os títulos recomprados vinculados ao borderô.

Durante a edição, o sistema deve apresentar as recompras já persistidas, permitindo sua remoção somente quando as regras da operação possibilitarem o cancelamento.

As alterações efetivamente concluídas no borderô devem permanecer disponíveis para consulta por meio do Histórico, garantindo a rastreabilidade das recompras realizadas.

Caso seja incluída uma recompra superior ao valor líquido disponível, a atualização do borderô deve ser impedida.

Acessando a funcionalidade

image.png
image.png

  1. Acesse a manutenção

    Consulta de Borderôborderô de Descontosdescontos.


  2. Localize o borderô gerado no cenário anterior.
    3. anterior
  3. Cliquee clique para consultar.
    4. image.png

  4. Localize

    Serão painelexibidos os títulos do borderô (1) e os Títítulos – Recomprarecompra (2).

  5. Confira os títulos vinculados e os respectivos totalizadores.
    6. image.png

  6. Gere a simulação em PDF e confira a apresentação dos títulos recomprados.

    7. image.png

  7. Gere a simulação em Excel e confira as mesmas informações.

  8. Retorne à manutenção do borderô.
  9. Clique em Editar.
  10. Informe os dados obrigatórios necessários à edição e avance até a etapa de Totais.
  11. Clique em Recompra.
  12. Acesse a guia Títulos Selecionados.
  13. Confira os títulos já vinculados.
  14. Selecione uma recompra e clique na opção de remoção.
  15. Confira a mensagem apresentada de acordo com a situação da recompra.
  16. Confirme a remoção quando a operação estiver permitida.
  17. Realize uma nova seleção válida e finalize a edição.
  18. Consulte novamente o borderô.
  19. No painel Títulos – Recompra, clique em Histórico.
  20. Confira as alterações realizadas.
  21. Acesse os detalhes de um registro e valide as informações apresentadas.
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Atenção: somente alterações efetivamente persistidas após a conclusão da geração ou atualização do borderô são demonstradas no Histórico.

Cenário 03: Efetivar o borderô de descontos com recompra negociada.

Objetivo: Validar os reflexos da recompra negociada após a efetivação do Borderô de Descontos.

Pré-condição:

  • Possuir borderô de descontos em aberto com recompra pendente.
  • Conta RT – Recompra Título configurada na grade de lançamento.
  • Para validação do Fluxo de Caixa, considerar a funcionalidade DUPLICATAS_DESCONTADAS ativa.

Resultado Esperado:

Na efetivação, o valor total das parcelas recompradas deve ser lançado como débito na conta RT configurada na grade.
As parcelas das recompras pendentes devem:

  • Retornar para o status "Em Aberto";
  • ter o portador alterado para Carteira;
  • receber a indicação de que possuem recompra;
  • ter o status Recompra alterado para Efetivada.

Quando a funcionalidade DUPLICATAS_DESCONTADAS estiver ativa, o Fluxo de Caixa deve considerar o Líquido com Recompra, representando o valor efetivamente recebido da instituição financeira.
Não havendo impeditivos, o Borderô de Descontos deve ser baixado.

Acessando a funcionalidade

  1. Acesse Manutenções > Borderô de Desconto > Efetivação.
  2. Localize o borderô gerado com recompra negociada.
  3. Selecione o borderô.
  4. Efetive a operação conforme o processo já existente.
  5. Confira o lançamento do Total Recompra como débito na conta RT.
  6. Retorne à consulta de Borderôs de Desconto.
  7. Pesquise o borderô utilizando a situação "Baixado".
  8. Consulte os títulos da recompra.
  9. Confira se a parcela está em aberto.
  10. Confira se o portador foi alterado para Carteira.
  11. Valide o indicador de recompra.
  12. Confira se o Status Recompra está como Efetivada.
  13. Quando a funcionalidade DUPLICATAS_DESCONTADAS estiver ativa, acesse o módulo Fluxo de Caixa.
  14. Localize o movimento correspondente à operação.
  15. Confira se o valor corresponde ao líquido com recompra informado na finalização do borderô.

Cenário 04: Validar cancelamentos e impeditivos da recompra negociada.

Objetivo: Validar que o sistema preserve a integridade da recompra negociada durante processos posteriores de cancelamento, nova recompra e baixa do título.

Pré-condição:

  • Possuir borderô de descontos efetivado com recompra negociada.
  • Possuir parcela com recompra efetivada.

Resultado Esperado:

O sistema deve impedir que uma parcela com recompra já efetivada no Borderô de Descontos seja utilizada novamente pela rotina tradicional de Recompra de Títulos.

O cancelamento da efetivação e o cancelamento do borderô devem respeitar a situação atual das parcelas recompradas.

Quando o cancelamento do borderô for permitido, a parcela deve retornar ao portador de origem, deixar de possuir indicação de recompra e retornar à situação correspondente ao vínculo no Borderô de Descontos.

Caso a parcela recomprada já tenha sido baixada posteriormente pelo pagamento do cliente, o sistema deve impedir a remoção da recompra.

Acessando a funcionalidade

  1. Acesse a rotina tradicional de Recompra de Títulos.
  2. Localize uma parcela cuja recompra tenha sido efetivada pelo Borderô de Descontos.
  3. Tente utilizá-la em uma nova recompra.
  4. Confirme que o sistema impede a operação e informa que a parcela já possui recompra efetivada.
  5. Acesse Manutenções > Borderô de Desconto > Cancelar Lançamentos.
  6. Localize o borderô efetivado.
  7. Solicite o cancelamento do lançamento.
  8. Confira as validações realizadas pelo sistema.
  9. Quando permitido, confirme o cancelamento.
  10. Consulte novamente o borderô e confira a situação da recompra.
  11. Para validar o cancelamento completo, acesse Manutenções > Borderô de Descontos > Cancelamento.
  12. Localize o borderô em situação que permita o cancelamento.
  13. Solicite o cancelamento.
  14. Confirme a operação quando não houver impeditivos.
  15. Confira o retorno da parcela ao portador de origem e a atualização de sua situação.
  16. Para validar o comportamento após pagamento do cliente, realize a baixa normal de uma parcela recomprada.
  17. Efetive a baixa.
  18. Retorne ao Borderô de Descontos e tente remover a recompra.
  19. Confirme que o sistema impede a remoção.

Cenário 05: Emitir o Relatório de Recompras no período.

Objetivo: Validar a apresentação das recompras negociadas em Borderô de Descontos no relatório gerencial de recompras.

Pré-condição:

  • Possuir recompras tradicionais efetivadas para comparação, quando disponível.
  • Possuir borderô de descontos com recompra negociada efetivada.
  • Conhecer o período das operações realizadas.

Resultado Esperado:

O relatório deve apresentar as recompras correspondentes às UOPs e ao período informado.

As recompras originadas pelo processo desta solicitação devem ser identificadas como "Recompra negociada em borderô", apresentando as informações financeiras e observações correspondentes à operação.

O relatório deve distinguir corretamente as origens das recompras e apresentar os totalizadores após a listagem das operações.

Acessando a funcionalidade

  1. Acesse Relatórios > Recompras no período.
  2. Selecione a(s) UOP(s) Contabilizadora(s) desejada(s).
  3. Informe o período para consulta.
  4. Clique em Confirmar.
  5. Aguarde o processamento.
  6. Baixe o arquivo em Excel.
  7. Abra o relatório.
  8. Localize as operações provenientes dos borderôs de desconto validados anteriormente.
  9. Confira a identificação da origem como Recompra negociada em borderô.
  10. Confira os dados do título e os respectivos valores financeiros.
  11. Valide as observações relacionadas ao borderô e à recompra.
  12. Confira os totalizadores apresentados ao final do relatório.

Cenário 06: Gerar Remessa CNAB a partir do Borderô de Descontos.

Objetivo: Validar a automatização da associação dos títulos de um Borderô de Descontos à geração da Remessa CNAB.

Pré-condição:

  • Possuir borderô de descontos emitido e efetivado.
  • Possuir títulos elegíveis para geração da remessa.
  • Utilizar na remessa os mesmos dados bancários do Borderô de Descontos.

Resultado Esperado:

O sistema deve disponibilizar Borderô de Descontos como Tipo de Seleção da Remessa CNAB.

Ao selecionar um borderô válido, os títulos elegíveis vinculados à operação devem ser apresentados automaticamente para conferência e associação à remessa.

Após a confirmação, os títulos devem ficar vinculados à Remessa CNAB e a remessa deve permanecer associada ao Borderô de Descontos.

Quando solicitado o Remover Vínculo Borderô Desconto, todos os títulos associados por esse processo devem ser desassociados da remessa e o vínculo entre a remessa e o borderô deve ser removido.

Acessando a funcionalidade

  1. Acesse Manutenções > CNAB > Remessa.
  2. Clique em Inserir.
  3. Informe os dados bancários correspondentes ao Borderô de Descontos.
  4. No Tipo de Seleção, escolha Borderô de Descontos.
  5. Acesse a opção para vincular o Borderô de Descontos.
  6. Informe a data de emissão.
  7. Pesquise o número do borderô desejado.
  8. Selecione o borderô.
  9. Confira os títulos apresentados.
  10. Clique em Confirmar – Todos os títulos.
  11. Grave a remessa CNAB.
  12. Consulte o Borderô de Descontos utilizado.
  13. Confira as informações da remessa vinculada.
  14. Retorne à Remessa CNAB.
  15. Utilize a opção Remover Vínculo Borderô Desconto.
  16. Confirme a operação.
  17. Confira a mensagem de sucesso.
  18. Valide que os títulos foram desassociados e que o vínculo entre a remessa e o borderô foi removido.

Atenção: quando o Tipo de Seleção for Borderô de Descontos, as formas de inclusão manual ou por parâmetro não devem ser utilizadas simultaneamente. O roteiro também prevê controles específicos de exibição das opções de vincular e remover vínculo conforme a situação da remessa.

Ficou com alguma dúvida .png

ATENÇÃO: As informações neste documento são meramente ilustrativas e utilizadas apenas para fins de teste.

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