OS 104468 - MELHORIA - CONTAS A RECEBER - BORDERÔ DE DESCONTOS - RECOMPRA NEGOCIADA DE TÍTULOS
Objetivo:
A solicitação tem como objetivo aprimorar o processo de borderô de descontos, permitindo ao usuário selecionar e vincular títulos para recompra negociada diretamente durante a geração do borderô, possibilitando que os valores da recompra sejam considerados na negociação realizada com a instituição financeira.
Com a implementação, o usuário poderá identificar os títulos elegíveis à recompra, informar os dados da negociação, acompanhar os valores envolvidos e visualizar o impacto da recompra no valor líquido do Borderô de Descontos. Após a efetivação, o processo realizará os respectivos tratamentos financeiros, contábeis e de situação dos títulos.
Esta solicitação é complementar à OS 77380, que já contempla o processo de duplicatas descontadas e recompra de títulos.
Premissas:
- Necessário o ambiente estar atualizado com as versões:
- Contas a Receber de número 147715 / 147826 CNPJ ou superior;
- Script de número 147797 SQL / 147703 SQLPostgre ou superior.
- Contas a Receber de número 147715 / 147826 CNPJ ou superior;
Teste realizado após a atualização.
Premissas gerais.
Para realizar o processo de recompra negociada no Borderô de Descontos, certifique-se de que as configurações e informações necessárias ao processo estejam previamente disponíveis:
- Possuir títulos em aberto para composição do novo Borderô de Descontos.
- Possuir títulos provenientes de borderôs de descontos anteriores e em condição adequada para utilização na recompra.
- Utilizar banco, agência e conta compatíveis com a operação e com os títulos que serão utilizados na recompra.
- Possuir as parametrizações necessárias para geração e efetivação do Borderô de Descontos.
- Possuir grade de lançamento do tipo Desconto, sendo a configuração específica de RT – Recompra Título demonstrada no Cenário 01.
- Quando o processo contemplar a geração de remessa CNAB, devem estar previamente configuradas as informações necessárias para utilização da rotina, incluindo banco, agência, conta, carteira e configuração CNAB correspondentes à instituição financeira utilizada.
- Para que o Borderô de Descontos seja localizado na rotina de CNAB, a configuração da remessa deve estar compatível com os dados bancários utilizados no borderô.
Atenção: A recompra negociada utiliza títulos provenientes de operações de desconto já realizadas. Por isso, antes de iniciar um novo Borderô de Descontos com recompra, é necessário possuir títulos elegíveis provenientes de um Borderô de Descontos já baixado.
Cenário 01: Parametrizar a Grade de Lançamento para recompra de títulos.
Objetivo: Validar a inclusão do tipo de conta utilizado para contabilização da recompra negociada no Borderô de Descontos.
Pré-condição:
- Usuário com permissão para acessar e alterar a Grade de Lançamento.
- Existência da grade de lançamento do tipo Desconto correspondente ao banco utilizado na operação.
- Conta contábil definida para utilização na recompra.
Resultado Esperado:
O sistema deve permitir incluir na Grade de Lançamento do tipo Desconto o tipo de conta RT – Recompra Título, configurado como Débito, com a respectiva conta contábil. Após a gravação, a nova configuração deve permanecer disponível na grade e ser utilizada posteriormente na contabilização das recompras negociadas no Borderô de Descontos.
Acessando a funcionalidade
Cadastro de Grade de Lançamento.
Na tela principal, localize a Grade de Lançamento do tipo Desconto correspondente ao banco que será utilizado no processo e clique para editar a grade.
Na composição da grade, inclua um novo tipo de conta. RT – Recompra de título com lançamento definido como débito.
Cenário 02: Gerar borderô de descontos com recompra negociada.
Objetivo: validar a inclusão da recompra negociada durante a geração do Borderô de Descontos, contemplando a seleção dos títulos, informações da recompra, totalização e geração da operação.
Pré-condição:
- Atender às premissas gerais.
- Possuir títulos disponíveis para composição do novo Borderô de Descontos.
- Possuir parcelas originadas de borderôs de desconto baixados e elegíveis para recompra.
Resultado Esperado:
- O sistema deve permitir acessar a opção Recompra na etapa de Totais do Borderô de Descontos e selecionar as parcelas elegíveis à operação.
- Na tela de recompra, devem ser respeitados os critérios de pesquisa e elegibilidade dos títulos, permitindo ao usuário informar os dados necessários e selecionar as parcelas desejadas.
- Após a confirmação, os títulos selecionados devem ser apresentados na guia correspondente e os valores de Total Recompra e Líquido com Recompra devem ser recalculados no Borderô de Descontos.
- O sistema não deve permitir concluir a operação quando o Total Recompra for superior ao valor líquido da operação de desconto.
- Quando todos os dados estiverem válidos, o borderô deve ser gerado com sucesso e as recompras vinculadas devem permanecer inicialmente com status Pendente.
Acessando a funcionalidade
Geração do borderô de recompra.
Na tela principal, informe os dados necessários para geração do borderô conforme a grade de lançamento previamente configurada e clique em Próximo.
Clique em Adicionar Título(s).
Pesquise e selecione os títulos que serão negociados no novo borderô.
Confirme a seleção e avance até a etapa de Totais clicando em Próximo.
Confira a apresentação dos campos Total Recompra, Líquido – Operação Desconto e Líquido com Recompra.
Clique em Recompra.
Na tela Recompra (negociada em borderô), confira a modalidade de recompra (1) e informe a data (2); são campos obrigatórios.
Utilize os filtros (3) disponíveis para localizar os títulos desejados. Para buscar os títulos de recompra disponíveis, clique em pesquisa (4).
Confira se são apresentadas somente parcelas que atendem às condições necessárias à recompra. Marque (6) a(s) parcela(s) desejada(s) e clique em selecionar (7).
Para cada título selecionado, será gravada a data da recompra, modalidade e descrição/observação.
Caso queira informações diferentes, selecione separadamente.
Informe os valores financeiros aplicáveis à operação, quando necessário.
Confirme a operação.
Acesse a guia Títulos Selecionados e confira as parcelas adicionadas.
Após conferência, clique em Fechar.
Na etapa de Totais do borderô, confira a atualização do Total Recompra e do Líquido com Recompra.
Finalize o borderô de descontos. Confira a mensagem de conclusão da operação.
O sistema exibirá mensagem de sucesso na geração do borderô.
Atenção: a data da recompra não pode ser retroativa e os valores de juros, multa e outras despesas devem ser maiores ou iguais a zero. O sistema deve validar essas informações antes de permitir a seleção.
Cenário 03: Consultar a recompra vinculada ao borderô de descontos.
Objetivo: Validar a consulta das recompras vinculadas ao Borderô de Descontos.
Pré-condição:
- Possuir borderô de descontos gerado com recompra vinculada.
- O borderô deve estar em situação que permita consulta e manutenção.
Resultado Esperado:
- A consulta do borderô deve apresentar as parcelas vinculadas à recompra e seus respectivos valores.
- As simulações em PDF e Excel devem apresentar os títulos recomprados vinculados ao borderô.
Acessando a funcionalidade
Consulta de borderô de descontos.
Localize o borderô gerado no cenário anterior e clique para consultar.
Serão exibidos os títulos do borderô (1) e os títulos – recompra (2). Confira os títulos vinculados e os respectivos totalizadores.
Gere a simulação em PDF e confira a apresentação dos títulos recomprados.
Gere a simulação em Excel e confira as mesmas informações.
Cenário 04: Efetivar o borderô de descontos com recompra negociada.
Objetivo: validar a efetivação do Borderô de Descontos contendo títulos negociados para recompra, garantindo a conclusão da operação e o correto registro dos seus reflexos.
Pré-condição:
- Possuir um borderô de descontos gerado com títulos vinculados para recompra.
- Possuir a grade de lançamento previamente configurada para contemplar a RT – Recompra Título.
- Possuir esquema de lançamento compatível com a operação.
Resultado Esperado:
O Borderô de Descontos deve ser efetivado e contabilizado com sucesso.
Após a efetivação:
- Os títulos utilizados na recompra devem retornar para a situação "Em aberto" e serem identificados com a informação "Possui Recompra?". = SIM.
- Os títulos pertencentes ao novo Borderô de Descontos devem permanecer vinculados à operação de desconto.
- O valor da recompra deve ser considerado nos lançamentos gerados pela efetivação, conforme a configuração RT – Recompra Título.
- O valor líquido resultante da operação deve ser refletido no Fluxo de Caixa.
Acessando a funcionalidade
Efetivando o borderô de descontos.
- Informe a data de emissão.
- Selecione o esquema de lançamento correspondente à operação de recompra.
- Informe o lote que será utilizado para contabilização.
- Localize e selecione o Borderô de Descontos gerado no cenário anterior.
- Clique em Efetivar.
Ao finalizar, o sistema exibe mensagem de sucesso.
Acesse a Consulta de Títulos e localize os títulos utilizados na recompra.
Confirme que os títulos recomprados estão em aberto e apresentam "Possui Recompra?". = SIM.
Consulte os movimentos gerados para o lote utilizado na efetivação e confira o lançamento referente à Recompra de Títulos.
Acesse o Fluxo de Caixa e localize o movimento correspondente ao Borderô de Descontos, conferindo o valor líquido resultante da operação.
Atenção: na efetivação, deve ser utilizado o esquema de lançamento correspondente à operação de recompra, para que os movimentos sejam gerados conforme as configurações previstas para esse processo.
Cenário 05: Consultar o relatório de recompras realizadas no período.
Objetivo: permitir ao usuário consultar as recompras realizadas em determinado período, identificando os títulos recomprados, a origem da operação, os valores envolvidos e as informações da negociação.
Pré-condição:
- Possuir títulos com recompra já efetivada.
- Para este cenário, possuir títulos cuja recompra tenha sido realizada por meio de um borderô de descontos.
- Possuir acesso ao relatório de recompras.
Resultado Esperado:
- O relatório deve apresentar corretamente as recompras efetivadas dentro do período informado.
- Para as recompras realizadas por meio do borderô de descontos, deve ser possível conferir:
- os dados do título e do cliente;
- a data da recompra e a modalidade utilizada;
- os valores correspondentes a juros, multas e outras despesas, quando houver;
- o valor total da recompra;
- a origem como “recompra negociada em borderô”;
- a observação contendo a identificação do borderô em que a recompra foi negociada e a observação registrada na operação;
- os totalizadores ao final do relatório.
Atenção: para recompras negociadas no borderô de descontos, não deve ser apresentado valor de tarifa de recompra. A operação pode possuir juros, multas e/ou outras despesas.
Acessando a funcionalidade
Consultando o relatório de recompras
Na tela "Filtros", marque a unidade operacional e informe o período correspondente à realização da recompra.
Para gerar o relatório, clique em Confirmar.
O sistema direcionará para o dashboard, onde é possível baixar o relatório gerado.
- Localize os títulos que foram utilizados como recompra no borderô de descontos.
- Confira os dados apresentados para cada título, principalmente Data do movimento, Modalidade da recompra, valores da recompra, Origem e Observação.
- Verifique se a origem está apresentada como “Recompra negociada em borderô”.
- Confira se a observação identifica o borderô no qual o título foi negociado e apresenta a observação informada na recompra.
- Ao final, confira se os valores são consolidados nos respectivos totalizadores do relatório.
Cenário 06: Gerar remessa CNAB do borderô de descontos.
Objetivo: validar a geração da remessa CNAB dos títulos negociados no novo Borderô de Descontos, garantindo que somente os títulos pertencentes à nova operação sejam encaminhados para geração do arquivo bancário.
Pré-condição:
- Possuir Borderô de Descontos gerado.
- Possuir as parametrizações de CNAB previamente configuradas para o banco utilizado.
- Banco, agência, conta e carteira da remessa devem ser compatíveis com a operação realizada.
Resultado Esperado:
- O sistema deve permitir localizar o Borderô de Descontos e vincular seus títulos à remessa CNAB.
- A remessa deve considerar somente os títulos pertencentes ao novo Borderô de Descontos, sem incluir os títulos utilizados como recompra.
- Após o processamento, o arquivo e o relatório da remessa devem apresentar corretamente os títulos enviados, suas informações bancárias, quantidade e valores.
Acessando a funcionalidade.
Gerando a remessa CNAB.
Na tela principal, informe Banco, Agência, Conta e Carteira correspondentes à operação.
Em Tipo de Seleção, selecione Borderô Desconto e confirme a geração da remessa.
- Informe a emissão;
- Número do borderô de descontos.
- Pesquise e confira os títulos apresentados.
- Selecione os títulos do borderô e confirme a inclusão na remessa.
- Confira a quantidade e o valor total dos títulos vinculados.
Ao finalizar, o sistema exibe mensagem de sucesso.
Acesse CNAB > Envio de remessa e selecione a remessa gerada.
Prossiga com a geração do arquivo bancário.
Ao concluir, o sistema direciona para a tela de dashboard, onde é possível baixar o arquivo e relatório de conferência.
Confira o relatório dos títulos enviados e valide as informações da operação.
Atenção: os títulos utilizados como recompra não devem compor a nova remessa CNAB. A remessa corresponde aos novos títulos negociados no Borderô de Descontos.
ATENÇÃO: As informações neste documento são meramente ilustrativas e utilizadas apenas para fins de teste.